Внимание! Финансовая Пирамида

30 апреля Банк России проведет вебинар для предпринимателей Республики Башкортостан и всех желающих на тему «Как не стать жертвой кибермошенников».
В эфире примут участие специалисты регулятора.
Получить инструкции по подключению к занятию можно по телефону 8(347)279-64-43 или по электронной почте 80svc_ubk@cbr.ru.
Начало в 11:00 по местному времени (9:00 по московскому времени).


ban_PIRAMIDA_ISPR.jpg

videosyuzhety_piramida.jpg

bukleti_.jpg

poleznoe_.jpg


 Деятельность некоторых микрофинансовых организаций (МФО) и Кредитно потребительских кооперативов (КПК) осуществляющих свою деятельность на территории Республики Башкортостан завуалирована под легальную, хотя построена по схеме финансовой пирамиды, при которой прибыль по привлеченным денежным средствам получалась не за счет инвестирования в доходные активы, а благодаря привлечению новых инвесторов (вкладчиков, пайщиков и т.д.).

 МФО и КПК – это коммерческие или некоммерческие организации, не являющиеся банком, выдающие займы, а также принимающие денежные средства у населения. Инвестиции в МФО и КПК не являются вкладом – этот термин применим только в отношении договоров банковского вклада. Инвестиции средств в МФО или КПК не застрахованы в государственной системе страхования вкладов, и, следовательно, сохранность средств не гарантируется государством.

 У «финансовой пирамиды» есть несколько признаков:

 - отсутствие лицензии Банка России (либо Федеральной комиссии порынку ценныхбумаг, Федеральной службы по финансовым рынкам) на осуществление заявленной деятельности или отсутствие записи в государственных реестрах;

 - МФО или КПК публично обещают высокую доходностьвложений, значительно превышающую рыночный уро­вень, или заявляет, что гарантирует доходность, а это запрещено законом на фондовом рынке;

 - Массивная рекламная кампания в СМИ, интернете, в том числе в социальных сетях, для привлечения наи­большего числа клиентов;

 - Предварительные взносы как условие для последующе­го вложения средств;

 - Отсутствие информации о том, во что размещаются привлеченные средства (мнимое производство). Орга­низации обещают вложить средства в высокодоход­ные предприятия: нефтедобыча, золотодобыча, стро­ительство, но не могут документально подтвердить свою деятельность;

 - В договоре отсутствует ответственность перед инвестором (вкладчиком, пайщиком и т.д.), даже в случае прекращения договорных отношений и невыполнения обязательств со стороны организации;

 - Анонимность - отсутствие конкретной информации об учредителях, владельцах и руководителях организации или проекта;

 - Организация из «ниоткуда» - зарегистрирована неза­долго до начала привлечения денежных средств, име­ет минимальный уставный капитал и единственного учредителя (информацию можно проверить в Едином государственном реестре юридических лиц ФНС Рос­сии - информационном ресурсе, содержащем сведе­ния о юридических лицах, осуществляющих предпри­нимательскую деятельность).

 Как правило деятельность таких организаций рассчитана на 6-18 месяцев (по мере поступления денежных средств от пайщиков, вкладчиков и т.д.). 

 УЭБиПК МВД по РБ

Официальный сайт Министерства внутренних дел Российской Федерации
© 2021, МВД России