Про старые носки, биткоины и прочие жульничества

Больше половины мошенничеств в республике совершаются дистанционно

Автор: Нэдда ПУХАРЕВА

С начала года случился всплеск подобного рода преступлений. К примеру, жительница одного из городов республики в течение месяца перечислила злоумышленникам… три миллиона рублей, другая жертва заложила квартиру, чтобы купить два биткоина, третья вместо купальника получила по почте бандероль с дырявыми носками. И это невзирая на то, что СМИ постоянно публикуют истории обмана с комментариями правоохранителей, предупреждая граждан об опасности. На сей раз о том, как не попасться на крючок жуликам, поведали зам начальника Управления уголовного розыска МВД по РБ Алексей СОЛОДЯНКИН и начальник отдела того же подразделения Азат ТИМИРЬЯНОВ.


— В голове не укладывается история с тремя миллионами…
— Этот вид мошенничества называется «компенсация». Сегодня многие заказывают по интернету БАДы, лекарства, медицинские аппараты. Некоторые организации сливают свою клиентскую базу дочерним предприятиям. Те от имени государственных структур — прокуратуры, следственного комитета, Роспотребнадзора и так далее — обзванивают людей, мол, вы приобрели некачественный товар и вам положена компенсация — 200 или 300 тысяч рублей. Но чтобы ее получить, необходимо перечислить комиссию и налог в размере 20 тысяч рублей на такой-то счет. Многие верят и бегут перечислять деньги.
Через некоторое время им снова звонят из еще более «весомой» организации и сообщают радостную новость: сделан перерасчет, и теперь вам положена компенсация в размере миллиона, но надо внести еще 10 тысяч комиссии… Мошенники говорят красиво и убедительно. Как правило, жертве звонят не менее пяти раз от имени различных госорганов. Почему-то человек начинает подозревать обман, только когда у него заканчиваются деньги.
Самый крупный ущерб понесла вышеупомянутая женщина, будучи сама при этом экономистом. Недавно пенсионерка из Сибая отправила по аналогичной схеме два миллиона, уфимка — полтора. Минимальная сумма ущерба здесь была 500 тысяч рублей. И доказать мошенничество удается не всегда.

Совет первый

Ни одна госструктура никогда не будет звонить гражданам с просьбой перевести деньги. Любые действия осуществляются в официальном порядке непосредственно
в учреждении при предъявлении паспорта и других документов.
— Какой самый распространенный сегодня вид обмана?
— «Служба безопасности банка»
— просто волна пошла таких звонков. Мошенники от имени сотрудников данной службы сообщают жертве об угрозе несанкционированного снятия денежных средств, просят переслать им персональные данные, подключают мобильный банк и переводят деньги на якобы защищенные счета, чтобы потом перевести их обратно.

Совет второй

Служба безопасности банка никогда не звонит клиентам. В случае несанкционированной операции банковская карта блокируется автоматически без согласия клиента. Если поступает такой звонок, следует сразу прекратить общение и срочно перезвонить на горячую линию банка, телефон которой есть на обороте банковской карты.
— Наверное, случай с криптовалютой, за которую жертва расплатилась собственной квартирой, из разряда редких?
— «Заработок через интернет» — еще один бич. Пострадавшие в поисках подработки размещали свои данные на сайтах и попадали в поле зрения жуликов. Им предлагали делать ставки на фондовых рынках. Недавно жительнице Уфы предложили поучаствовать в торгах. Естественно, она не имела необходимых знаний, и ей предложили пройти курсы обучения, убедив, что их брокерская компания в плюсе, скоро планируется скачок на бирже и она вместе с ними получит хорошую прибыль. Женщина взяла 600 тысяч рублей в кредит под залог квартиры, чтобы принять участие в торгах, купила два биткоина (в эквиваленте — 10 тысяч долларов) и через две недели проиграла.
— А брокерским компаниям какой с этого навар?
— Им идет процент. Бывает, что мошенники через удаленный доступ под видом брокерской компании просто снимают деньги со счета жертвы: идет трансляция, будто идут торги, на самом деле деньги уходят на другие счета. В случае с уфимкой торговля была реальной, но на биткоинах. Отследить, куда ушла криптовалюта, еще сложнее. Она подписала с ними договор, где прописано, что возможны потери денежных средств. И прошла двухнедельные курсы. С юридической точки зрения, компании можно предъявить претензии только в суде в гражданском порядке.
Совет третий
Поскольку брокерские компании ничем не рискуют и никаких гарантий не дают, лучше не соглашаться на такие предложения. Никакие курсы не помогут: тут как минимум надо знать высшую математику и разбираться в международной экономике. А работать с криптовалютой сложно даже опытным финансистам.
— Не так давно у нескольких моих знакомых были взломаны аккаунты, с какой целью это делается?
— «Взлом аккаунтов в соцетях»
— тоже распространенный вид жульничества. Рассылается письмо от имени одного из друзей из вашего списка: «Привет, займи 7 — 8 тыс., завтра отдам», и скидывается скриншот банковской карты этого друга. На самом деле вместо реального номера вставляется номер киви-банка. Как правило, человек вначале переводит деньги и только потом интересуется, дошли они или нет.

Совет четвёртый

Чаще всего заявления поступают от пользователей сетей «ВКонтакте» и «Одноклассники». Не стоит доверять просьбам друзей перечислить деньги, вначале надо убедиться, действительно ли они присылали такое сообщение.
— На какой обман еще можно нарваться в соцсетях?
— «Возврат потерянных вещей». Люди часто теряют телефоны и документы. «ВКонтакте» много групп, где народ пишет, чтобы им помогли их найти. Зэки промышляют тем, что мониторят такие объявления. Жулик на зоне пишет, мол, я нашел вашу вещь, задает наводящие вопросы, чтобы сориентироваться, потом просит кинуть ему на телефон три тысячи. Обычно они именно такую сумму называют. Как только сумма приходит, телефон отключается. Сим-карта одноразовая.

Совет пятый

Не стоит переписываться с неизвестными людьми. Нормальный человек,
который действительно нашел вашу вещь, лично ее принесет и в большинстве случаев откажется от вознаграждения.
— «Помощь в получении водительских прав» — таким видом обмана промышляют уже бывшие сидельцы. Некий житель Зианчуринского района, сам будучи лишенным водительского удостоверения и недавно освободившийся из мест лишения свободы за мошенничество, снова «помог» двоим клиентам, после чего попал в поле зрения наших сотрудников. Выяснилось, что таким образом он успел «кинуть» еще тридцать человек. Однако пока шло следствие, он не остановился и обманул еще тридцать. После чего его, конечно, взяли под стражу. Сумма ущерба — полтора миллиона. Теперь подозреваемому грозит наказание от 5 до 10 лет лишения свободы. Плюс возмещение ущерба. Тут совет один — получать водительские права законным путем.
— Покупки по интернету — удобная штука, но как тут себя обезо¬пасить от возможного обмана?
— «Товары по низкой цене» — так называется очередной распространенный способ жульничества. Хотя мы практически все раскрываем, но меньше их не становится. Люди стараются найти необходимый товар подешевле. И находят. При этом им предлагают внести предоплату и переправить товар службой доставки. После получения скриншота, подтверждающего, что деньги клиент отослал, злоумышленник заходит на сайт какой-нибудь транспортной компании, открывает заявку, получает трек-номер, скидывает его покупателю. После чего тот перечисляет полную стоимость за товар. Жулик получает деньги на карту и закрывает трек, соответственно доставки нет. Другой вариант мошенничества: человек получает посылку, в которой вместо планшета — книга, вместо андроида — ботинок, а вместо купальника — грязные носки. И такие случаи не редкость.

Совет шестой

Никакой стопроцентной предоплаты за товары по интернету. Расчет только при получении товара. Причем открывать посылку следует в присутствии почтовых сотрудников, чтобы в случае обмана были свидетели.
В идеале лучше пользоваться услугами проверенных сервисов, где есть гарантия возврата товара и денежных средств.
— Еще одна актуальная тема — путевки и билеты, как не испортить себе предстоящий отпуск?
— «Дешевые билеты и путевки»
— сезонный бич. В прошлом году по всей стране попались на удочку граждане, которые соблазнились недорогими путевками в Абхазию. Сотни уголовных дел были объединены в одно в регионе, где располагался головной офис. Расследование продолжается до сих пор. В этом году аналогичная попытка была предпринята с путевками в Крым. Ее вовремя удалось пресечь.
В разгар сезона не бывает дешевых цен на путевки. Надо реально оценивать экономическую ситуацию и понимать, что за 20 тыс. рублей никто никого нигде не ждет.
То же и с билетами. Человек, сидя в поисковике, часто видит всплывающие окна с предложениями дешевых билетов. Естественно, он заходит по ссылке и попадает на сайт-клон, который внешне выглядит респектабельно. Клиент вводит свои реквизиты, платит полную стоимость, но билетов он не получает.

Совет седьмой

Обращайтесь к туроператорам с лицензией и многолетним опытом работы, которые
несут ответственность за своих клиентов. Они должны иметь офис и контакты.
Если вам предлагают перелет за 5 тысяч рублей, который в реальности стоит 15 тысяч, — есть повод задуматься и обратиться к официальным перевозчикам. Если вы благополучно воспользовались услугами того или иного сайта, лучше сохранить ссылку, потому что клон определить довольно трудно.

«Республика Башкортостан» №80 | 11.07.19

Официальный сайт Министерства внутренних дел Российской Федерации
© 2019, МВД России